Como fazer<\/strong><\/p>\nUm fluxo de caixa perfeito \u00e9 aquele que leva dedica\u00e7\u00e3o e disciplina dos empres\u00e1rios. O primeiro passo \u00e9 separar as sa\u00eddas de dinheiro em pelo menos tr\u00eas categorias: fornecedores, despesas e outras sa\u00eddas.<\/p>\n
Dentro dos pagamentos com despesas, os especialistas sugerem a divis\u00e3o em outras tr\u00eas categorias. \u201cAs despesas podem ser administrativas, como papelaria, correio, telefone, internet e sal\u00e1rios, comerciais, onde entram gastos com marketing e comiss\u00f5es de vendedores, e financeiras, como juros, multas e IOF\u201d, explica Gomes. Em \u201coutras sa\u00eddas\u201d, coloque o que a empresa pagou para amortiza\u00e7\u00e3o de empr\u00e9stimos, pagamento de tributos e investimentos.<\/p>\n
Do outro lado do fluxo, ficam as entradas, que costumam vir principalmente do que a empresa recebe das vendas. \u201cA venda de um ativo ou um novo aporte tamb\u00e9m devem entrar neste quesito\u201d, afirma o professor da ESPM.<\/p>\n
Esta opera\u00e7\u00e3o deve ser feita diariamente e depois de calcular o valor das entradas menos o das sa\u00eddas, somando ao saldo inicial, o empres\u00e1rio tem acesso ao saldo final do dia. Este n\u00famero deve bater com o que h\u00e1 nas contas banc\u00e1rias. \u201cSe n\u00e3o bater, o que est\u00e1 errado \u00e9 o fluxo de caixa. O banco nunca erra\u201d, brinca Galhardo.<\/p>\n
Aten\u00e7\u00e3o: saldo negativo n\u00e3o significa preju\u00edzo. Os especialistas alertam para a diferen\u00e7a entre saldo e lucro ou preju\u00edzo. \u201cA empresa ficou em d\u00e9ficit de caixa. Preju\u00edzo ou lucro \u00e9 resultado de vendas menos custos e despesas\u201d, diz Gomes.<\/p>\n
Por outro lado, se o saldo for negativo com frequ\u00eancia, vale prestar aten\u00e7\u00e3o nas movimenta\u00e7\u00f5es financeiras da empresa. \u201cNormalmente, significa que est\u00e1 saindo mais dinheiro do que entrando. Tem que fazer o demonstrativo de resultados\u201d, ensina Curado.<\/p>\n
Fluxo de caixa projetado<\/strong><\/p>\nCom cada vez mais cr\u00e9dito circulando e mais gente pagando a prazo, as empresas s\u00e3o capazes de fazer proje\u00e7\u00f5es com a ajuda do fluxo de caixa. Isto significa que \u00e9 poss\u00edvel colocar na planilha em qual data \u2013 mesmo no futuro \u2013 deve entrar ou sair dinheiro. \u201c\u00c9 como ter a bola de cristal para prever o futuro financeiro do neg\u00f3cio e tomar decis\u00f5es hoje\u201d, compara Galhardo.<\/p>\n
Se voc\u00ea j\u00e1 sabe que daqui 30 dias vai precisar pagar as contas do fornecedor, pode se programar e deixar de gastar ou investir para poupar e n\u00e3o precisar apelar para os bancos. As empresas que praticam o controle do caixa h\u00e1 mais tempo j\u00e1 t\u00eam uma curva de caixa e sabem como \u00e9 o movimento m\u00eas a m\u00eas, facilitando o planejamento. \u201cO fluxo serve como uma grande b\u00fassola financeira para indicar as melhores datas para receber e pagar\u201d, define Gomes.<\/p>\n
Esta proje\u00e7\u00e3o serve para mostrar se existe um descasamento das opera\u00e7\u00f5es, ou seja, entre pagar o fornecedor e receber do cliente h\u00e1 um per\u00edodo muito longo e n\u00e3o d\u00e1 tempo do dinheiro entrar. Para resolver este problema, os especialistas indicam uma boa gest\u00e3o de estoque, uma negocia\u00e7\u00e3o maior com os fornecedores e menos prazo para os clientes pagarem.<\/p>\n
O fluxo de caixa \u00e9 uma ferramenta para avaliar a gest\u00e3o financeira da sua empresa e colocar o dono no comando das finan\u00e7as. Por isso, a orienta\u00e7\u00e3o \u00e9 dedicar um pouco de tempo todos os dias para fazer estas contas. \u201cN\u00e3o encerre o dia ou v\u00e1 embora sem fechar o caixa\u201d, ensina Curado.<\/p>\n
Para Galhardo, fazer um fluxo de caixa \u201cmais ou menos\u201d gera resultados med\u00edocres e n\u00e3o ajuda na hora de tomar decis\u00f5es. \u201cFa\u00e7a o fluxo de caixa de centavos, at\u00e9 contas de papelaria tem que buscar. Se der diferen\u00e7a, entra no detalhe e esgota at\u00e9 saber de onde vem a diferen\u00e7a\u201d, ensina. Segundo ele, esta \u00e9 a melhor forma de saber se existe algum tipo de desvio ou se os processos est\u00e3o mal feitos.<\/p>\n
Fonte: Revista Exame<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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